Что такое портфель акций

Портфель акций это несколько акций, которые вы купили и храните на своем брокерском счете. Допустим, вы купили только акции одной компании, имеющую перспективу роста ее стоимости. Но стоимость акций может не только увеличится, но и уменьшиться во время кризисов в отрасли, финансовых коллапсов и всевозможных иных негативных событий. Поэтому необходимо купить не только акции разных компаний, но и предусмотреть покупку акций из разных секторов и отраслей экономики, из разных стран и валют, а так же, покупку других, «защитных» финансовых активов (облигации, биржевые фонды, и т.д.). Одним словом, не «класть все яйца в одну корзину». Это называется диверсификация инвестиционного портфеля. Некоторые акции из вашего портфеля могут на какой-то период времени упасть в цене, но рост стоимости других акций, находящихся в вашем портфеле, не только скомпенсируют падение общей стоимости портфеля, но и позволят получить прибыль. Портфель, из правильно побранных акций и купленных в нужное время, сможет дать вам доходность, многократно превышающую проценты по банковским вкладам, рост стоимости курсов валюты и недвижимости.

Доходность портфеля акций

Пример:

Создаем портфель из акций трех компаний, примерно на 10 000 рублей.

Дата создания портфеля: 01 января 2018 года. Курс 1$=56,2 рубля.

  1. Газпром (GAZP), 15 акций. Стоимость одной акции: 143,36 рублей. Стоимость 15 акций: 2 150,40 рублей
  2. Coca-Cola (KO), одна акция. Стоимость одной акции: $47,59 (2 674,56 рублей)
  3. Microsoft (MSFT), одна акция. Стоимость одной акции: $95,01 (5 339,62 рублей)

ИТОГО: Стоимость портфеля акций: 10 164,58 рублей

Как увеличилась доходность портфеля акций за три года

Стоимость на 01 января 2021 года: Курс 1$ = 73,54 рубля (рост курса $ на 30,85%)

  1. Газпром (GAZP), 15 акций. Стоимость одной акции: 212,69 рублей. Стоимость 15 акций: 3 190,35 рублей
  2. Coca-Cola (KO), одна акция. Стоимость одной акции: $54,69 (4 021,90 рублей).
  3. Microsoft (MSFT), одна акция. Стоимость одной акции: $222,42 (16356,76 рублей)

ИТОГО: Стоимость портфеля акций: 23 569,01 рублей

Рост стоимости портфеля акций составил 131,87% за три года!

На первый взгляд, кажется, что портфель собран правильно, за три года дал высокую доходность, но принцип подбора этих акций, относящихся к разным категориям, и в такой пропорции несет высокие риски для долгосрочного инвестирования. Если бы мы собрали его в другом временном промежутке, например в 1998 или 2008 году, когда случились мировые финансовые кризисы, то мы получили бы отрицательный результат. Тогда стоимость акций Coca-Cola (KO) упала с $42 до $24, а стоимость акций Газпрома (GAZP) обвалилась с 360 рублей до 108 рублей за акцию и до сих пор не восстановилась. И по нашему портфелю акций, вместо высокой доходности, образовался бы значительный убыток. А все дело в том, что почти в половину портфеля, мы одновременно включили акции умеренно растущих и циклических компаний (компании Coca-Cola (KO) и Газпром (GAZP). Эти компании могут дать хорошую доходность при среднесрочном вложении денежных средств, только при условии их покупки в нужное время. А компания нефтегазовой отрасли Газпром (GAZP), акции которых напрямую зависят от мировых цен на нефть, как и большинство российских компаний не подходят для долгосрочного инвестирования.

В случае с акциями компании Microsoft (MSFT),которые так же составляют почти половину портфеля, ситуация является прямо противоположной. Компания является технологическим гигантом, акции которого подходят для долгосрочного инвестирования. Будучи мега крупной компанией, Microsoft (MSFT) нередко является участником различных политических скандалов и разбирательств, как в США, так и в других странах, где используются продукты компании. В эти периоды стоимость акции Microsoft (MSFT) обычно уменьшается на 8-10% и акциям требуется время, что бы их стоимость сначала восстановилась для прежнего уровня, и только потом начала расти.

Таким образом, чтобы правильно сформировать портфель акций для получения высокой доходности с минимальными рисками, необходимо не только подобрать акции из совместимых друг с другом категорий, секторов и отраслей экономики и распределить их в нужной пропорции, но и определиться с планируемыми сроками инвестирования.

Все наши портфели акций соответствуют вышеуказанным требованиям.

Вы сможете легко собрать свой портфель в

Тинькофф Инвестиции

ВТБ Мои Инвестиции

Сбер Инвестиции